一、业务简述
　　支付结算代理业务是工行福建省分行根据中国人民银行政策导向和工总行业务规定，结合自身整体优势，为满足银行类金融机构客户清算汇票资金等业务需要而推出的专门化产品。主要包括代理银行承兑汇票业务、代理汇兑业务和代理同业现金业务等。
　　（一）代理银行承兑汇票业务
　　是指工商银行受其他银行委托，代理签发银行汇票和代理兑付银行汇票的业务。
　　1、代理签发银行汇票：
　　代理行与工商银行签订《代理签发银行汇票业务协议》后，即可代理签发工商银行汇票，客户可持该汇票到工商银行营业网点进行兑付，以满足客户利用银行汇票进行资金结算的需要。为保证代理签发银行汇票业务的顺利进行，工商银行将提供为代理行业务所需的票据及专用机具，并对有关人员进行业务培训辅导。代理行应在工商银行开立移存汇票资金账户，按双方商定的费率、以约定付费方式向被代理行支付手续费。
　　2、代理兑付银行汇票：
　　具有签发银行汇票资格的银行同业可以委托我行代理兑付以本行名义签发的银行汇票，实现延伸营业网点。我行将向委托行提供汇票密押机、编制密押的操作手册和密押管理办法。委托行应在工商银行营业机构开立兑付汇票资金账户、并于签发银行汇票的当日至迟次日，向工商银行移存与签发银行汇票金额相等的资金，通过授权工商银行借记备付金账户的方式支付代理手续费。对委托行签发的银行汇票，工商银行按支付结算制度规定审核无误后，承担无条件见票即付的责任。
　　3、代理跨行银行承兑汇票查询查复：
　　我行为贴现行与承兑行不在同一地区，且贴现行在承兑行所在地无分支机构的银行同业提供代理跨行银行承兑汇票查询查复业务。贴现行可委托当地工商银行机构代为向承兑行查询银行承兑汇票信息，可有效提高跨行银行承兑汇票查询查复速度。
　　（二）代理汇兑业务：
　　我行为银行类同业客户提供汇兑代理业务。被代理行在工商银行营业机构开立备付金账户、存入足够资金后，我行将根据被代理行的需求，利用先进的资金汇划清算系统处理相关业务。普通汇划业务采取批量处理方式，可实现系统内资金24小时内到账；加急业务采用实时处理方式，加快资金汇划速度，确保客户资金2小时到账。
　　（三）代理同业现金业务
　　主要包括代理代理现金、实物（款箱）寄存保管业务，代理现金、实物（款箱）运送服务，代理现金清点服务，代理主辅币兑换业务服务，代理上门收款业务服务等。
　　1、代理现金、实物（款箱）寄存保管业务：即由工商银行为被代理行提供现金、实物（款箱）的夜间保管服务，工商银行承担夜间现金、实物（款箱）的保管风险。
　　2、代理现金、实物（款箱）运送服务：即在工商银行代理现金、实物（款箱）寄存保管的业务中，可以连带为被代理行运送这些寄存在工商银行的现金、实物（款箱），工商银行承担运送过程中的风险。
　　3、代理现金清点服务：即由被代理行在工商银行开立同业存款账户，由工商银行的现金清点部门，按照《中国人民银行发行基金保管库管理办法》中规定的人民币现金清点要求进行整理清点。
　　4、代理主辅币兑换业务服务：工商银行可以根据被代理行的需要，为其提供人民币主币与辅币之间的兑换服务。
　　5、代理上门收款业务服务：即由工商银行为被代理行的客户代理收款,或代理上门收款,由工商银行代理清点现金，按双方约定时间将收款资金划往该行。

　　二、适用对象
　　具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户，如具备业务资格的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城商行、农商行、农合行、农信社、村镇银行等。

　　三、开办条件
　　具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户都可申请办理。

　　四、联系方式
　　业务联系：中国工商银行福建省分行机构业务部
　　联系电话：0591-88087991/88087995

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